Госдума повысила порог контроля сделок с недвижимостью. Что это значит
Госдума приняла закон, который увеличивает порог операций с недвижимостью, подлежащих обязательному контролю со стороны Росфинмониторинга, с 3 млн до 5 млн руб. Одновременно повышен этот порог и по операциям с деньгами — с 600 тыс. руб. до 1 млн руб. Это следует из данных, размещенных на сайте Системы обеспечения законодательной деятельности (СОЗД) в среду, 6 июля.
О необходимости повышения пороговых сумм, подпадающих под обязательный контроль операций с денежными средствами, в мае говорила председатель ЦБ Эльвира Набиуллина. По ее словам, повысить пороговые суммы необходимо, поскольку они были установлены очень давно и неактуальны. «РБК-Недвижимость» опросила юристов, что значат эти изменения для покупателей жилья.
О мониторинге
Согласно п. 1.1 ст. 6 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», операция с наличными и (или) безналичными денежными средствами, осуществляемая по сделке с недвижимым имуществом, подлежит обязательному контролю. Этот контроль выборочно проводит Росфинмониторинг. Предмет самой проверки — легальность полученных или перечисляемых денежных средств, их источников, проверка бенефициаров и сторон. Проверке обычно подлежат участники сделки, ее условия и другие ключевые моменты по методике Росфиномониторинга. Эта проверка нужна для выявления фактов отмывания денежных средств или установления фактов их незаконного получения.
Увеличение порога и изменения для покупателей
Если раньше проверяли все сделки, превышающие 3 млн руб., то сейчас порог вырос до 5 млн руб. «Причина повышения связана с тем, что раньше под эти показатели подпадали практически все сделки с недвижимостью, поскольку пороговое значение было сопоставимо с ценой однокомнатной квартиры в среднем российском городе», — говорит адвокат Константин Ерохин.
Фактически сотрудники Росфинмониторинга были вынуждены контролировать весь оборот недвижимости в стране, хотя антикоррупционный закон изначально был направлен на выявление незаконных операций.
Вся остальная процедура сохраняется в привычном режиме, и Росфинмониторинг выборочно поверяет подобные сделки. Но раньше, если сделка попадала в периметр признаков подозрительности, у участников запрашивадись документы. Сейчас о подозрительных сделках в ведомство обязаны докладывать нотариусы и риелторы. То есть они проводят первичную проверку, а потом уже проверяет ведомство.
Что такое подозрительные сделки с недвижимостью
Критерии подозрительных сделок содержатся в письме Федеральной нотариальной палаты и Росфинмониторинга. Среди них, например:
- попытки клиента скрыть личность истинного участника сделки (собственника), лица, реально руководящего проведением сделки, но не являющегося ее официальной стороной (или представителем одной из сторон);
- фактическое финансирование сделки третьим лицом, в том числе юридическим лицом за физическое лицо, нерезидентом, а также с использованием денежных средств из-за рубежа;
- настойчивое желание клиента или одной из сторон сделки на проведении расчетов наличными.
Читайте также: Как риелторы должны работать по антиотмывочному закону. Инструкция
Подобные меры не повлияют на рынок недвижимости, считает Ерохин. Подавляющее большинство сделок с жильем совершается на стандартных условиях, то есть они априори неинтересны ведомству. По его мнению, минимальный порог сделок, подлежащих контролю, нужно поднять до 15–20 млн руб. «В таком случае усилия ведомства будут сконцентрированы на потенциальной группе сделок, при совершении которых используется незаконно полученные денежные средства», — добавил он.
Александр Егоров, эксперт компании Nalog98.ru:
— С января 2021 года Росфинмониторинг получает сведения о сделках только от банков, а они автоматически собирают информацию обо всех расчетах своих клиентов. Теперь сведения от банков будут уходить по каждой сделке с недвижимостью от 5 млн руб., но неясно, заинтересуется ли Росфинмониторинг какими-либо сведениями. Это будет иметь рандомный характер. Проверка каждой сделки нереальна в силу нехватки контролеров. Поэтому задача граждан — не допустить признаков проведения подозрительных сделок с недвижимостью. Например. когда оплату осуществляет третье лицо, которое не является налоговым резидентом страны, или деньги поступают из-за рубежа.
Будьте в курсе важных новостей — следите за телеграм-каналом «РБК-Недвижимость»